Deschiderea, închiderea și blocarea conturilor de decontare
De ce aveți nevoie pentru a deschide conturi corporative?
Baza pentru Banca de a deschide un cont este o declarație scrisă a persoanei juridice sau fizice. Pe baza aplicării departamentului operațional al clientului începe un specialist în baza de date a sistemului automatizat bancar. Mai mult, prin intermediul ABS generează automat un număr unic de cont.
Conturile curente ale persoanelor fizice începe cu 40817, pentru persoanele juridice -40 702 pentru IP și YUPBL - 40802.
Acestea sunt primele cinci cifre. Următorul este codul -810 valută - Rublă, 840 - dolar. Aceste trei cifre. După simboluri monetare trebuie să verifice cifre, care se obține printr-un algoritm inteligent de celelalte cifre. În plus, există cifre oficiale și la sfârșitul 5 caractere - de obicei, numărul de client.
Pentru a deschide un cont al persoanei juridice este necesară:
Este recomandat pentru a deschide un cont curent cu o bancă majoră. De exemplu, acum, mulți antreprenori și juridice. față deschisă
conturi in banca Ural
Contul curent in banca Ural
- Numai pentru IP și LLC
- confirmarea rapidă a cererii
- Posibilitatea de a deschide un cont gratuit
- bancă de internet convenabil
- comision lunar scăzut pe lună
- Card universal pentru afaceri de retragere
- Geografia largă în toată România
- Alegerea 3 pe Tarfaya RKO
Pentru a deschide un cont al unei persoane fizice - numai copia pașaportului
Oferind în același timp toate documentele pentru titularul de cont este format caz juridic, în cazul în care toate tipurile de hârtie capsate relațiile bancare cu proprietarul contului. Numărul de conturi pentru o singură persoană poate fi câteva, precum și moneda contului. Acestea pot fi împărțite în funcție de conturi cu scop
Pentru a închide contul curent, o declarație scrisă privind închiderea conturilor titularului de cont. După ce a primit declarația, angajatul băncii verifică soldul contului, în cazul în care la zero, atunci contul este închis. Dacă există un rest, această sumă este cheltuită din contul și se emite cu un cont de numerar și Banca de numerar este închisă. O serie de bănci se aplică o taxă pentru menținerea contului și taxat la sfârșitul lunii de facturare. În acest caz, contul clientului este debitat pentru întreținerea contului în cazul în care fondurile sunt insuficiente, clientul plătește în numerar la casierie. După acest cont este închis. După închiderea contului dosarul clientului, fișierul este transferat și stocate de către o anumită perioadă de timp, în conformitate cu legislația rusă, dar nu mai puțin de 5 ani.
În cazul în care banii au venit un cont închis. Ce se va întâmpla?
Dacă după închiderea contului primit banii, ele sunt transferate în propriul cont bancar „conturilor în așteptare“ (cu excepția faptului că, în acest sens, „plantat“ și în cazul în care încasările sunt specificate în mod incorect de către destinatar sau numele acestuia). În acest caz, Banca va verifica activitatea contului, iar dacă este cu adevărat închisă sau este incorect specificat de către destinatar sau de numele său returnează o plată expeditorului, indicând motivul, și anume în legătură cu închiderea conturilor sau indicarea incorectă a contului sau numele destinatarului.
Contul nu poate fi închis în cazul în care există un sold pozitiv pe ea. În acest caz, reziduul se emite, și numai după aceea închiderea contului.
Banca în conturile latente, contul trebuie să fie închise. Unele bănci perioadă de inactivitate perioadă stabilită, în mod independent, poate fi de 6-12 luni. După acest timp, titularul de cont este trimis un aviz de închiderea iminentă a contului. În același timp, au convenit asupra unui caz în care dacă este activat de către proprietar, care este, adaugă sau ia din bani, contul continuă să fie activ.
În cazul în care, proprietarul nu a primit rapoarte de cooperare a continuat, soldul contului este transferat într-un cont bancar privat în contul de bilanț „conturi de primit“ și sunt stocate acolo până la o anumită perioadă de timp, este de asemenea un drept de preempțiune al Băncii pentru conservarea activelor clienților. După o anumită perioadă, pe care Banca stabilește propria sa, soldul contului este transferat în contul „veniturile curente“. În cazul în care proprietarul și-a exprimat dorința de a continua cooperarea, și anume, reîncărcare, scos din contul sau finaliza tranzacția, contul reține.
Blocarea conturilor, cauze de deblocare.
Există mai multe cazuri de arest a conturilor de decontare. Ca o regulă, o astfel de acțiune este inițiată de către autoritățile judiciare, astfel încât cheltuiala este arestuemym de către instanța de judecată. Acest lucru se întâmplă din diverse motive: incapacitatea de a plăti taxe, penalități în legătură cu proprietarul contului, plățile pensia alimentară sunt contrare legislației locale. Banca implicit trebuie să îndeplinească decizia instanței de a nu permite executarea operațiunilor pe cont la momentul arestării conturilor. Decizia de a aresta facturile vin în persoană la Banca de locație. În timpul arestarea conturilor, agențiile de aplicare a legii sau judiciare pot fi solicitate bonuri sau orice plăți către orice altă parte. Banca ar trebui să ajute ancheta și să furnizeze spre examinare toate documentele relevante.
Blocarea contului se poate face prin inspecția fiscală, în cazul neplății impozitelor, penalități, eșecul de a reveni până la data scadenței sau deciziei cu privire la rezultatele unui audit de teren sau birou. În același timp, depunerea prematură a declarațiilor fiscale nu poate fi un motiv pentru blocarea contului.
În plus, baza pentru blocarea contului se poate face o decizie internă a conducerii Băncii. În acest caz, inițiatorul acționează ca Departamentul de conformitate. Acest departament este implicat în on-line și off-line de monitorizare a operațiunilor și plata corespunzătoare în conformitate cu standardele contracarării extremismului și terorismului și combaterea spălării banilor. În aceste cazuri, contul este blocat clarificarea în așteptarea a sursei de origine a fondurilor și scopul plății.
După investigarea și recunoașterea legitimității plăților, autoritatea de supraveghere dă permisiunea scrisă pentru a debloca contul și să continue activitățile sale.